立即拨打海通证券咨询电话获取专业投资建议

立即拨打海通证券咨询电话获取专业投资建议,获得基金品种的最新版本即可开始办理基金定投业务,并且在办理定投业务时可以直接选择线上。

一、联系客户经理办理定投业务

每月都有签约的办理,但是办理定投业务可以选择线上,也可以选择线下,如果是银行柜台的客户经理办理定投业务的话,他们会在交易日之前办一次业务办理,而且可以当场开通定投业务,不会有任何费用,如果有一点需要和客户经理协商,协商后再开户办理。

二、签订一份基金定投协议

在基金定投业务中,在我们开通定投业务之后,客户经理会进行短信的提示,一般当我们设置的基金定投协议名单框会写入如下协议:

每份基金定投协议需要收取相应的手续费用,而且定投金额是固定的。另外每份定投协议的到期日和投资年限是在3年,也就是说每份定投协议如果到期日之前还没有出线,则可以通过电话申请,不用考虑到手续费用,这也是基金定投业务的最大优势。

三、办理定投业务时,选择在线签署基金合同

线上业务办理,一定要找银行的客服经理帮你办理,并且在办理定投业务之前可以咨询客户经理的,如果是已经开通网银的客户,可以直接通过证券公司自助办理。

线下业务办理,可以先通过证券公司柜台办理,如果要重新申请,可以直接电话申请到基金定投业务,等交易完毕后,把定投业务申请表格发给客户经理,让客户经理联系确认是否重新申请。

二、办理定投业务时,签署基金合同

任何一种投资,我们都需要找到客户经理进行定投业务的相关介绍,每个客户经理都要有自己的资产管理计划书,自己的资产管理计划,要通过公司的官网进行基金合同的签署,这样才能更加规范的完成定投业务,省去了一些不必要的麻烦。

但是,一般来说,无论什么样的定投业务,必须有一定的费率标准,不能低于按基金合同的约定金额。因此,一般费率标准为五折,投资金额的5%左右就可以完成定投业务。

而最关键的是,通过基金合同以及基金合同的事项进行调整,也就是我们常说的基金定投业务,这个步骤比较容易完成,现在来说一说,最关键的就是不可以低于五折。

1、定投业务流程的管理

很多人以为定投业务流程管理是没有成本的,它没有成本的,只是一种相对的机制,就是你可以根据这种成本来制定你的个定投业务,比如你每月需要买入某个基金,那么你每月需要买入多少份基金,就可以赎回多少份基金。

那么具体的规定就是你可以购买多少份基金,这个就是需要按照基金合同的规定进行的。